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長江紙業(yè)億元外幣貸款案牽涉8被告

2010-03-29 00:00 來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報責(zé)編：Quincy

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小C專訪｜正博總經(jīng)理范

小C專訪·煒岡股份董事

　　【CPP114】訊：10年前,中國銀行江陰支行向江陰長江紙業(yè)一筆1億元的貸款,如何演變成了一筆壞賬。資產(chǎn)管理公司在追索債權(quán)過程中,長江紙業(yè)這個合資企業(yè)背后似乎隱藏著一個復(fù)雜的資本連環(huán)套,究竟是經(jīng)營不善,還是精心設(shè)計套取銀行資金呢？

　　本來隨著庭審進(jìn)行,真相將會一步步揭開,但截至記者發(fā)稿時,消息人士說,信達(dá)資產(chǎn)狀告江陰長江紙業(yè)追索1294萬美元的案子已經(jīng)庭外調(diào)解。長江紙業(yè)償付3000萬元,按季支付300萬。法院沒做一審開庭。

　　貸款違約

　　信達(dá)資產(chǎn)南京辦事處（下稱“信達(dá)資產(chǎn)”）起訴8名被告,包括為江陰長江紙業(yè)有限公司（下稱“長江紙業(yè)”）、江陰市能源開發(fā)實業(yè)總公司（下稱“江陰能源總公司”）、江陰市版紙廠、江陰市澄江街道辦事處、江陰長江投資(600119,股吧)集團(tuán)有限公司,以及黃莉、高立、繆永三人（因為受讓了能源總公司的全部產(chǎn)權(quán),由此成為3名個人被告）歸還折合人民幣超億元的外幣貸款。如今可能劃上句號。

　　1999年3月19日,長江紙業(yè)注冊成立,投資總額為1700萬美元,注冊資本800萬美元。

　　根據(jù)公司章程規(guī)定,境內(nèi)投資者為江陰長江投資(600119,股吧)集團(tuán)公司,出資600萬,股份占比75%,香港日升行有限公司約定出資為200萬美元,占股比例為25%。

　　2001年2月15日,長江紙業(yè)與中國銀行(601988,股吧)江陰支行簽訂了借款合同,雙方約定,由江陰支行向長江紙業(yè)發(fā)放外幣貸款1294萬美元。按照還款計劃從2002年到2006年,長江紙業(yè)在還款期限內(nèi)的每年的2月15日向江陰支行歸還本金258.8萬美元,付息日為每月的20日。

　　就在雙方貸款合約簽訂的同一天,長江紙業(yè)與江陰支行簽訂抵押合同,約定以其擁有的價值人民幣6101.88萬元的設(shè)備作為該借款的抵押物。

　　同時,江陰能源總公司與江陰支行簽訂保證擔(dān)保合同,為該項借款提供連帶責(zé)任保證。

　　抵押合同簽訂三年后,也就是2004年4月22日,江陰支行取得抵押物登記證。合同簽訂后,江陰支行根據(jù)約定向長江紙業(yè)劃付余款。但是,還款期限屆滿后,長江紙業(yè)未清償相應(yīng)款項。而且,為其做擔(dān)保的能源總公司也沒履行保證義務(wù)。

　　2005年的時候,長江紙業(yè)就瀕臨倒閉。一個當(dāng)時離開的員工透露,每月虧損,只能靠銀行貸款過日,2005年還出了兩起事故,一死一傷,加速了企業(yè)衰落的步伐。

　　實際上,長江紙業(yè)確實“困頓”,尤其在江蘇省對環(huán)保不達(dá)標(biāo)企業(yè)實行的信貸“緊縮”政策中,更是雪上加霜。

　　從2006年江陰市金融機(jī)構(gòu)貸款情況看,“紅色企業(yè)”和“黑色企業(yè)”都屬于環(huán)保不達(dá)標(biāo)的印刷企業(yè)。金融機(jī)構(gòu)對其發(fā)放的貸款,均呈現(xiàn)出負(fù)增長的態(tài)勢,年末貸款余額分別下降至1318萬元和300萬元。

　　當(dāng)包括長江紙業(yè)“黑色名單”在當(dāng)?shù)匦侣劽襟w上曝光后,各家銀行亮起了紅燈,并停止對長江紙業(yè)的各類貸款。

　　蹊蹺的外資注冊資金“缺位”

　　2004年10月15日,中行(601988,股吧)江陰支行與信達(dá)資產(chǎn)南京辦事處簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。江陰支行對長江紙業(yè)的簽署債權(quán),被轉(zhuǎn)讓給了信達(dá)資產(chǎn)。

　　2007年9月19日,向無錫市中級人民法院遞交了起訴狀。

　　記者從該份起訴狀中發(fā)現(xiàn),該筆總額為1294萬美元的債務(wù)被分拆為兩筆去追討。而該份起訴狀中要求償付借款本金776.4萬美元及其利息（截至2007年6月20日,欠息為3679316.23美元）。其余本金517.6萬美元起訴狀中描述“已另案起訴”。

　　在訴狀遞交給法院之后,信達(dá)資產(chǎn)的相關(guān)委托律師在進(jìn)一步取證中發(fā)現(xiàn),長江紙業(yè)港商日升行有限公司（下簡稱“日升行”）的注冊資金未到位。

　　工商資料顯示,長江紙業(yè)原本800萬美元的注冊資本,實際上只到位600萬美元。香港日升行應(yīng)出資的200萬美元的額度,至起訴日沒到位。

　　在記者拿到的這份申請書上,信達(dá)資產(chǎn)要求法院在判決書中直接判決香港日升行就長江紙業(yè)承擔(dān)歸還連帶責(zé)任。

　　兩個月后的2007年11月26日,信達(dá)資產(chǎn)向無錫中院遞交了“追加被告申請書”。要求追加香港日升行為該案被告,日升行的法人代表為許邵秋。

　　公開資料顯示,香港日升行是陳唱國際（00693.HK）在香港的全資子公司,公司注冊成立于1989年,作為一家投資控股公司,在香港及大陸有多項投資。

　　2007年12月14日,無錫中院立案受理了信達(dá)資產(chǎn)的訴狀,并進(jìn)行了審理。

　　日升行收到了無錫中院該份編號為（2007）錫民三初字第213號借款合同糾紛案的法院傳票。

　　對此,日升行認(rèn)為自己“一頭霧水”。

　　“日升行根本沒有投資過長江紙業(yè)。”日升行代理律師宋濂溥稱。

　　2008年1月21日,日升行通過電話委托上海市白玉蘭律師事務(wù)所宋濂溥和孫維律師代理此案。他們在取證中發(fā)現(xiàn),代表日升行投資長江紙業(yè)“簽字”的兩位“董事”許紹秋和蘇金生未曾擔(dān)任過日升行的董事,而且,現(xiàn)任董事長也不知曉公司在江陰有這項投資。

　　更蹊蹺的是,在工商資料所記載的長江紙業(yè)公司章程、合同等所有文件上簽字的董事長許紹秋已故。他們認(rèn)為,上述文件上的簽名均為有人仿冒,故此要求做筆跡鑒定。

　　2008年3月11日,日升行共提供長江紙業(yè)有限公司檢材16份復(fù)印件,給無錫中城司法鑒定所鑒定許紹秋的筆跡真?zhèn)巍?008年3月20日,鑒定所出具了文書鑒定意見書,“涉檢筆跡書寫均不正常”。

　　可疑的“交易”

　　據(jù)此,無錫中院在2009年10月做出民事裁決書,裁定信達(dá)公司追加日升行為被告缺乏事實和法律依據(jù)。

　　雖然日升行已經(jīng)置身事外,但其代理律師宋濂溥認(rèn)為,種種跡象表明,這是一起“騙貸”行為,“銀行也有涉嫌違規(guī)貸款。”并且,他認(rèn)為兩大疑點不容忽視,一是貸款總額嚴(yán)重遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了抵押物的價值,擔(dān)保企業(yè)江陰能源總公司原本屬于國有企業(yè),當(dāng)時處于改制階段,不符合擔(dān)保規(guī)定。

　　宋濂溥認(rèn)為,長江紙業(yè)涉嫌偽造簽字假合資行為,很明顯是一種“有圖謀”所為。

　　記者電話聯(lián)系了中行(601988,股吧)江陰支行多位人士,均稱事隔多年,對此項貸款并無印象。

　　但日升行律師宋濂溥調(diào)查后質(zhì)疑說,長江紙業(yè)及其涉案關(guān)聯(lián)者存在“騰挪”行為。

　　江陰版紙廠不僅是長江紙業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè),兩者還存在明顯的法人人格混同的情形。因此,版紙廠應(yīng)對長江紙業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　根據(jù)版紙廠的工商注冊資料顯示,版紙廠的出資人是街道辦事處（變更前為江陰市澄江鎮(zhèn)人民政府）創(chuàng)辦的下屬企業(yè)“江陰市澄江鎮(zhèn)工業(yè)總公司”。

　　工商資料還顯示,該總公司于2003年對版紙廠增資人民幣3032.8萬元,但該總公司實際已于2001年5月8日因?qū)嶋H歇業(yè)等原因被工商行政部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。那么增資事項又作何解釋呢？

　　信達(dá)資產(chǎn)稱,江陰長江投資集團(tuán)作為長江紙業(yè)的控股股東及實際管理者,其不僅未出資,而且還促使長江紙業(yè)與版紙廠發(fā)生大量非正常關(guān)聯(lián)交易,“逃避債務(wù)”。

　　而且,在外界看來,這似乎不是一種巧合。

　　2006年2月21日,也就是江陰支行和長江紙業(yè)這筆貸款還款期限到期后的一周左右,自然人黃莉、高立、繆永受讓了江陰能源總公司的全部產(chǎn)權(quán)。能源總公司還發(fā)布了國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓公告,其中規(guī)定,“受讓方要承擔(dān)能源總公司的全部債權(quán)、債務(wù)、或有負(fù)債”的規(guī)定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

　　此時,江陰能源總公司法定代表人楚健健,卻逐漸開始在資本市場大手筆運(yùn)作。

　　在江陰能源總公司完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓的同時,也就是2006年12月,中基礦業(yè)開始成立,注冊資本高達(dá)20,000萬元,主要對采礦業(yè)的投資,金屬及金屬礦的銷售。其中江陰長江投資集團(tuán)有限公司持有中基礦業(yè)75%的股權(quán)。江陰長江投資集團(tuán)有限公司常務(wù)副總經(jīng)理楚健健擔(dān)任江陰中基礦業(yè)投資有限公司董事長兼總經(jīng)理。

　　除了取得內(nèi)蒙古雙利礦業(yè)有限公司50%股權(quán)外,2009年中基礦業(yè)及楚健健參與霞客環(huán)保(002015,股吧)（002015,SZ）增發(fā),一度聞名。

　　在霞客環(huán)保(002015,股吧)定向增發(fā)方案中,中基礦業(yè)一次性拿出1.08億元資金認(rèn)購霞客環(huán)保本次非公開發(fā)行股票后股份總數(shù)的10.44%。

　　而在在3月27日霞客環(huán)保發(fā)布增發(fā)方案前兩日,中基礦業(yè)股東卻發(fā)生了一次大的變動。將江陰長江投資集團(tuán)有限公司持有的中基礦業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓給三個自然人,其中之一是楚健健,獲得股權(quán)為40%。

　　這一股權(quán)變動意味深長,這又會是一個怎樣的安排？為什么會產(chǎn)生如此之多的巧合呢？

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